ナレッジワークは、紀陽銀行が、AIによる商談の記録・解析を行うプロダクト「ナレッジワークAI商談記録」の試行を開始したことを発表した。
近年、地域金融機関では顧客の経営課題やライフステージに寄り添ったコンサルティング対応の重要性が高まっている。一方で、紀陽銀行では対面を中心としたオフラインでの商談・会議が多く、顧客との交渉記録や議事録の作成・共有、システム登録に一定の工数と労力を要しているという課題があった。
商談内容や顧客の意思決定の経緯は、融資案件の組成や預かり資産に関する顧客の意向確認において重要なエビデンスであり、正確かつ網羅的に記録・管理することが求められる。また、これらの情報を行内で共有し、次のアクションにつなげていくことが、営業活動の高度化や提案品質の向上につながる。
今回の試行開始により紀陽銀行は、AIによる商談記録・解析を活用して商談内容の記録や要約、共有の効率化を図るとともに、実データに基づいた迅速な判断・行動を可能にする業務プロセスの実現を目指し、その有効性を検証していく。
紀陽銀行 ＤＸ戦略部長 森田 昇利氏のコメント
当行では、「地域社会の繁栄に貢献し、地域とともに歩む」という経営理念のもと、営業現場の生産性向上とお客さまへの提供価値の高度化を目的としたDXの取り組みを進めています。
営業現場では、お客さまとの対話の中に多くの示唆や重要な意思決定が含まれている一方、それらを記録・整理・共有する業務が現場の負担となっているケースも少なくありません。
今回の試行では、AIを活用して商談内容を正確に記録・可視化し、行員が本来注力すべき「お客さまとの対話」や「次の提案」により多くの時間を充てられる環境づくりを検証していきます。
本取り組みを通じて、業務効率化にとどまらず、商談品質や提案力の向上につながる新たな営業スタイルの確立を目指すとともに、当行に適したAI活用を進めてまいります。
